Defina o objetivo
Escolha como dividir a carteira e quanto cada classe deve pesar. Você pode renomear, incluir ou excluir classes.
| Classe | Meta (%) | Hoje | ||
|---|---|---|---|---|
| Total |
Sua carteira hoje
Informe o valor atual de cada posição e a classe a que ela pertence. Não é preciso quantidade nem preço.
Copie as linhas de uma planilha ou do extrato e cole abaixo. Cada linha: ativo e valor, ou ativo, classe e valor. Aceita separação por tabulação ou ponto e vírgula e números como 1.234,56.
Envie prints da tela de posição da corretora, do banco ou da Área do Investidor da B3. O Claude lê os ativos e os valores e sugere a classe de cada um. Revise tudo antes de seguir.
Os prints são lidos na sua própria conversa com o Claude. Depois, você cola o resultado aqui. Leva cerca de dois minutos.
- Tire prints da tela de posição da corretora, do banco ou da Área do Investidor da B3. Em cada print, o nome do ativo e o valor atual precisam estar visíveis.
- Abra o Claude em outra aba, em claude.ai, ou no aplicativo. Entre com a mesma conta Claude que você usou para abrir este painel e comece uma conversa nova.
- Anexe os prints na conversa. Depois, copie a instrução abaixo, cole na mesma mensagem e envie.
- O Claude responde com uma linha por ativo, no formato ativo;classe;valor. Copie só essas linhas.
- Volte a este painel, abra "Colar planilha", cole as linhas e clique em "Importar linhas". Confira valores e classes na tabela.
A instrução já traz as classes que você definiu no passo 1. Se mudar as classes, copie a instrução de novo. Os prints ficam só na sua conversa com o Claude: este painel recebe apenas as linhas que você colar.
| Ativo | Classe | Valor atual (R$) | % | |
|---|---|---|---|---|
| Total |
O aporte entra primeiro nas classes abaixo da meta. Assim, a necessidade de vender diminui ou desaparece.
O que fazer para chegar lá
Compara a carteira de hoje com o objetivo e mostra quanto aumentar ou reduzir em cada classe, usando o aporte antes de qualquer venda.
Classe a classe
| Classe | Hoje | Hoje (%) | Meta (%) | Desvio | Ajuste | Depois (R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total | 100% | 100% |
Ver sugestão por ativo
Dentro de cada classe, o ajuste é dividido na proporção do que você já tem em cada ativo. Se precisar vender, dê preferência aos ativos com menor lucro acumulado, que geram menos imposto. Classes sem ativo pedem que você escolha onde investir.
| Ativo | Classe | Hoje | Ajuste | Depois |
|---|